Как перевести деньги на счет без комиссии

Как перевести деньги на счет без комиссии

Доброго дня всем!

Довольно часто в повседневной жизни нам приходиться переводить деньги на различные счета, например, что-то оплатить, перекинуть деньги в другой банк, заплатить по кредиту и т.д.

Можно, конечно, сходить в банк, попросить оператора, и она выполнит эту задачу, а можно самостоятельно за 5-10 минут сидя за ПК выполнить это (и сэкономить средства, т.к. онлайн-услуги дешевле, чем через банковского работника). 👌

Да и вообще, к сожалению, в последнее время дела с банками в нашей стране идут не очень. То один закроют, то другой, тут впору задуматься о том, чтобы раскидать средства в 2-3 банка, чтобы совсем не остаться без денег (пока там страховка выплатит. ☺). А межбанк. переводы в онлайн-режиме — позволяют очень быстро это делать!

Собственно, эта статья и будет о межбанковском переводе (или, как его коротко называют, "межбанк" ) : т.е. переводе со счета в одном банке по реквизитам (номер счета, БИК, ФИО, ИНН и пр.) на счет в другом банке. Я знаю, что многих пугают все эти реквизиты и формулировки, но в этой статье постараюсь объяснить всё просто, насколько это возможно.

👉 Важно!

Не так давно в нашей стране (с 01.2020г.) стала действовать СБП (система быстрых платежей). Это быстрый межбанковский перевод по номеру телефона.

Более подробно о том, как перевести деньги по номеру телефона через СБП можете узнать по приведенной ссылке.

Как перевести деньги со счета в одном банке на счет в другом

Статью распишу в порядке самых популярных вопросов, которые задают по этой теме. Думаю, так проще будет со всем разобраться.

Какие преимущества и недостатки у межбанковского перевода?

  1. межбанковский перевод идет через Центробанк, а это все-таки высокая надежность : ничего нигде не потеряется и не будет украдено (т.е. банк, с которого переводят средства, отправляет их сначала в Центробанк, а тот уже переправляет в банк получателя, а уже тот, если все в порядке с реквизитами — зачисляет их на конкретный счет). Т.е. это гораздо безопаснее (особенно при больших суммах), чем самостоятельно нести деньги в другой банк (или пользоваться альтернативными возможностями перевода средств);
  2. Если вы перепутаете реквизиты при отправке, то просто банк получателя вернет деньги назад — в банк отправителю (вернувшиеся деньги поступят на счет, с которого были списаны, на все про все в этом случае может уйти до 5 рабочих дней). При переводе с карты на карту — если вы перепутаете номер карты, деньги автоматически уже не вернутся;
  3. можно отправить практически ничем не ограниченные суммы (в несколько миллионов). При переводе же с карты на карту — есть лимиты, обычно 75000 руб. за 1 перевод;
  4. выполнить перевод можно из любого банка в любой банк (в нашей стране). Кроме этого, почти у всех банков эта функция доступна в Интернет-банке;
  5. это конфиденциально , о переводе никто не узнает (разумеется, кроме банков и некоторых наших органов).

  1. нельзя точно предсказать скорость перевода: он может дойти за 1 час (если перевод сделан в рабочий день, и вы удачно попали в банковский "рейс"), а может идти до 5 рабочих дней! (кстати, тоже самое справедливо и для карт — на некоторые из них перевод также зачисляется несколько суток. Из опыта скажу, что, обычно, на карты Visa переводы доходят значительно быстрее, чем на MasterCard)
  2. в некоторых банках высокие комиссии 1-2% (правда, при переводе с карты на карту — комиссия может быть еще выше — до 3%). Сразу отмечу, обычно, в комиссиях банка предусмотрена максимальная сумма: т.е. 1% за перевод, но не более 1000 руб. Т.е. если вы переводите 100 000 руб. вы заплатите комиссию в 1000 руб., если переводите 500 000 руб. — все равно заплатите комиссию в 1000 руб.

Может быть лучше воспользоваться переводом с карты на карту?

Здесь все зависит от суммы перевода и тарифов вашего банка. В некоторых случаях, выгоден перевод с карты на карту, в других — межбанк. Что касается сроков перевода — то здесь сказать, какой перевод дойдет быстрее — сложно (поэтому, это в расчет не беру).

Например, в Сбербанке сейчас за межбанковский перевод берут 1% от суммы (в Интернет-банке), но не более 1500 руб.; в Русском Стандарте за межбанк — 10 руб. (вне зависимости от суммы). Разница на лицо?!

Что касается перевода с карты на карту — то здесь тарифы доходят до 3% (где можно сделать перевод: различные сервисы в сети, банкоматы, интернет-банк). Однако, у некоторых банков, особенно в последнее время, есть заманчивая штука: пополнить карту через их Интернет-банк можно без комиссии!

Например, я пользуюсь картой от Бинбанка, которую можно пополнить без комиссии практически с любой другой карты банка. Обратите внимание на скрин снизу. Кстати, подобные услуги и у других многих банков: ВТБ, Альфа-Банк, Русский Стандарт, Тиньков и пр. (это не реклама конкретных банков, просто мой взгляд со стороны. Хотя я бы не отказался от благодарности от них, но эти банкиры никогда не поблагодарят ☺) .

Важно! Некоторые банки, выпустившие вашу карту (их называют эмитентами), могут списывать свою комиссию при переводах с нее.

Поэтому, при переводах с карты на карту, чтобы убедиться, сколько времени будет идти ваш перевод, и какую комиссию в итоге спишут — попробуйте для начала осуществить перевод на небольшую сумму в 100-200 руб.

Читайте также:  Вход в аккаунт майл ру

Пример перевода с карты Сбербанка на карту Бинбанка

Что касается сумм, то обычно при переводах с карты на карту есть лимит — 75 000 руб. (и не более 10-15 переводов в сутки, или в месяц. У каждого банка свои лимиты, но в среднем, примерно так).

Подводя итог

В одном случае может быть выгоден межбанк, в другом — перевод с карты на карту. Чтобы было проще понять, приведу два показательных примера:

  1. вам нужно перевести 50 000 руб. со Сбербанка в Бинбанк. Если переводить через межбанковский перевод — вы заплатите комиссию в размере 500 руб., при переводе с карты на карту — комиссия будет 0 руб. (если это сделать через Интернет-банк карты получателя). Очевидно, что второй способ более выгоден;
  2. вам нужно перевести 700 000 руб. в другой банк. Очевидно, что лимиты на перевод с карты на карту — не позволят вам перевести всю сумму, и в этом случае — быстрее и надежнее будет воспользоваться межбанком.

Что нужно для такого перевода, где узнать эти реквизиты, и что они обозначают?

Чтобы выполнить межбанковский перевод, нужно знать:

  1. ФИО того, кому вы хотите перевести средства (подчеркиваю, не просто как зовут, а именно до буквы правильное написание, как в паспорте. Ошибка в одной букве — 100% возврат перевода). Если переводите организации (а не физ. лицу) — то полное название организации, так, как она зарегистрирована (обычно, организациям платят по договорам, в которых всегда указываются полные реквизиты);
  2. номер счета (важно! Номер счета — это не номер карты!). Представляет он из себя 20-значную последовательность цифр, начинается обычный счет на " 408" или на "423" (если это счет вклада);

Банковская карта QIWI (пример номера счета)

Реквизиты можно узнать:

  1. у банковского работника, где вы заводили счет или карту;
  2. реквизиты в большинстве случаев есть в договоре с банком на обслуживание. Нередко, когда вы заводите даже обычную пластиковую карту, банковский работник, на всякий случай, вкладывает в договор листок со всеми реквизитами;
  3. в Интернет-банке (например, в Сбербанк-онлайн достаточно открыть раздел "Карты" или "Вклады и счета" , выбрать нужную карту/счет, и во вкладке информации по ней щелкнуть по ссылке "Реквизиты для перевода" ).

Реквизиты для перевода // Сбербанк-онлайн

Как пользоваться Сбербанк-онлайн : регистрация, открытие вклада, перевод денег, оплата ЖКХ, мобильного телефона, подключение "Спасибо" и копилки

Как отправить межбанковский перевод в Сбербанк-онлайн?

Покажу на примере того же Сбербанка (ввиду его популярности. ). Для начала необходимо открыть Интернет-банк, вкладку " Переводы и платежи " (если вы не знаете, как в нем зарегистрироваться — см. ссылку, приведенную выше. В той статье рассказаны все азы по работе со Сбербанком-онлайн) .

Далее нужно выбрать либо "Перевод частному лицу. по реквизитам" , либо "Перевод организации" . В своем примере ниже, я просто переведу деньги со своего счета Сбербанка на счет в другом банке.

Кстати, если тот, кому вы переводите, тоже является клиентом Сбербанка — то перевод средств проходит куда проще и быстрее (в этом случае кликните ссылку "Перевод клиенту Сбербанка"). Вам достаточно знать только номер его карты или номер телефона.

Сбербанк-онлайн — перевод частному лицу

Должно появится окно с кучей граф, которые нужно заполнить. Если делаете перевод первый раз — разбегаются глаза. ☺

Для начала указываем ФИО , и номер счета . Далее БИК банка (корр. счет и наименование банка должно подставиться автоматически (так делается, по-моему, во всех банках)), указываете сумму и карту/счет списания (с которого будет списана сумма перевода).

И последнее, указываете примечание к переводу, и подтверждаете перевод. Про примечание пару строк ниже.

Сбербанк-онлайн — заполнение реквизитов для межбанк. перевода

В примечание необходимо указывать цель вашего перевода. Здесь недопустимы какие-либо надуманные фантазии (например, "спасибо за пиво"). Чаще всего, следует указать следующее:

  1. "перевод собственных средств, без НДС" — это, если вы переводите свои деньги на счет в другой банк;
  2. "в счет оплаты по договору №XX/X. НДС не облагается" — это, например, при оплате каких-то услуг по договору (обычно, при переводе организации или юр. лицу);
  3. "Частный перевод, НДС не облагается" — если просто переводите деньги частному лицу (возвращаете долг, скажем). Можно заменить на "Материальная помощь".

Подводя итоги. Что важно и что запомнить

  1. для перевода нужно знать : ФИО (или название организации), номер счета, БИК банка (в некоторых случаях ИНН и КПП);
  2. номер счета — это не номер карты!
  3. в некоторых банках межбанк не возможен с карточного счета. Для его выполнения необходимо сначала открыть "текущий счет", затем, например, перевести на него деньги со своего карточного счета, а уж после — выполнять перевод (пример, Траст-банк);
  4. номер счета представляет собой последовательность 20-ти цифр , начинается на 408 или 423 (актуально для России);
  5. срок перевода от 1 часа до 5 суток! Все зависит от банка отправителя и банка получателя — все работают по-разному. Чаще всего деньги поступают на следующий рабочий день . Например, вы сделали перевод в субботу — вероятно, деньги поступят на счет в понедельник (но могут и в пятницу!);
  6. если вы ошиблись в каких-то реквизитах, то в течении 5 рабочих дней деньги должны вернуться на счет отправителя;
  7. если вы хотите отменить межбанк — то это можно сделать лишь в некоторых случаях, когда деньги еще не ушли из банка отправителя (если ушли — то отмена невозможна). Поэтому, прежде чем отправлять куда-то и кому-то, "семь раз отмерьте". ;
  8. межбанк безопасен , достаточно быстр, его регулирует Центробанк, позволяет отправить деньги в любую точку страны и в любое отделение банка. Деньги в пути не потеряются, их никто не украдет, и вообще, вероятность каких-либо проблем — минимальна (по сравнению со всеми остальными типами платежей).
Читайте также:  Какие приложения тратят трафик

На этом сегодня всё. Конструктивные дополнения приветствуются.

Всем привет! Вопрос, как перевести на карту Сбербанка без комиссии деньги, волнует владельцев карточек крупнейшего государственного банка.

О нюансах этой операции в финансовой организации пойдет речь в нашей сегодняшней статье.

Когда вам срочно нужно перевести определенную сумму кому-то из друзей или знакомых, сделать это просто, если у человека есть пластик Сбербанка.

Отправить деньги можно, зная привязанный к карте телефон получателя. Средства на дебетовую карточку поступают моментально, на кредитку на следующий после транзакции день.

Естественно, при переводе хотелось бы не платить комиссию банку. Разберемся, когда средства переводятся без процентов, а когда комиссию все же придется оплатить.

Отправка денег без комиссии

В крупнейшем банке страны существует несколько вариантов пополнения карточных счетов клиентов.

Финучреждение за некоторые способы пополнения взимает комиссии, а часть транзакций проводятся бесплатно.

Сама комиссия при переводе, равно, как и ее размер зависят от:

  • вида пластика, на который переводят средства;
  • региона, в котором выпущена карточка;
  • способа, которым переводятся деньги.

Без комиссии деньги можно перевести:

  • В банкоматах финансового учреждения. Сбербанк имеет разветвленную сеть устройств самообслуживания, в которых можно не только снимать деньги, но вносить их на карточный счет и переводить с одной карты на другую. Чтобы пополнить счет своей карточки, владельцу нужно вставить карточку в устройство, авторизоваться, выбрать нужную функцию и внести деньги в купюроприемник. Средства поступают на счет мгновенно. Отправка средств с одного карточного счета на другой такой же счет, открытый в этой финансовой организации, осуществляется в банкомате в разделе платежей и переводов через функцию перевода средств.

  • Через онлайн-банкинг. Средства переводятся безналичным путем, как между карточными счетами одного клиента, так и в пользу третьего лица. Чтобы перевести финансы на карту Сбербанка пользователю нужно: авторизоваться в личном кабинете онлайн-банкинга; пользуясь опцией операций указать номер карточки, с которой спишутся деньги; указать карту, на которую нужно перевести сумму; подтвердить операцию. Таким образом, можно перевести деньги на карточку финансовой организации удаленно.

  • С помощью приложения для мобильных телефонов. В случаях, когда компьютер недоступен, а устройство самообслуживания находится далеко, можно воспользоваться мобильным приложением. Перевод осуществляется через вкладку платежей, с помощью функции «Клиенту Сбербанка».

  • Используя услуги мобильного банка. Если услуга подключена, переводить деньги на пластиковую карточку можно по номеру телефона ее держателя. Этот способ достаточно распространен у клиентов финансового учреждения, благодаря своей простоте. Пользователю нужно отправить сообщение на простой номер « 900». В SMS нужно написать «ПЕРЕВОД», указать телефон клиента, и переводимую сумму. Отправитель оплачивает только стоимость отправки СМС, согласно тарифам мобильного оператора.

  • С помощью касс в отделениях финансовой организации. Отправителю нужно явиться в офис банка с паспортом и номером карточки, куда нужно отправить средства, и обратиться к сотрудникам.

Переводы на карту Сбербанка с комиссией

Комиссия за перевод денег на карту финансовой организации будет взиматься, если:

  • Отправитель воспользуется услугами другого банковского учреждения. При этом размер комиссии будет соответствовать тарифам банка. Помимо этого, нужно будет представить реквизиты офиса Сбербанка, в котором открывалась карточка, на счет которой отправляются деньги. Средства поступают на карту в течение 3-5 банковских дней.
  • Карточка получателя открыта в другом регионе страны. Комиссия зависит от тарифов Сбербанка на момент перевода.
Читайте также:  Mmc что это за процесс

О тарифах на переводы в Сбербанке

Тарифы на перевод денег на карточку банковского учреждения наглядно представлены в следующей таблице:

В связи с тем, что тарифы финучреждения могут измениться с момента написания этой статьи, рекомендуем уточнять нужную информацию на сайте Сбербанка, или позвонив на горячую линию.

Нужно отметить, что перевод средств на карту Сбербанка называют самой распространенной и популярной услугой у клиентов финансовой организации.

При совершении отправки рекомендуется внимательно вводить реквизиты, поскольку отменить операцию и вернуть неправильно отправленные средства фактически невозможно.

Подводим итоги

Итак, мы рассказали обо всех способах переводов финансов на карточку Сбербанка как безналичных, так и наличными без оплаты комиссии.

Мы перечислили факторы, влияющие на размер комиссии, разъяснили, как правильно переводить деньги в банкомате, онлайн-банке, мобильном банке и при визите в отделение.

Нами перечислены варианты переводов денег на карту Сбербанка, при которых финансовая организация взимает дополнительную оплату.

Также вы увидели таблицу актуальных на момент написания статьи тарифов по переводам на карточку Сбербанка России.

На этом на сегодня вся информация. Ставьте оценки, комментируйте публикацию, делитесь статьей в соцсетях.

Подпишитесь на обновления и получайте новые статьи первыми на электронную почту. До скорой встречи, друзья!

Сервисы переводов берут комиссию в размере 0,5–1,5% за отправку денег на другую карту. Вот способы не платить за отправку денег другому человеку.

1. Переводить деньги по номеру телефона или карты внутри одного банка

Это универсальный способ отправки денег. Подходит отправителям и получателям, которые обслуживаются в одном банке. Большинство кредитных организаций не берут за это комиссию.

Одно из исключений — Сбербанк России. У него бесплатны переводы с карты на карту только внутри одного региона. Если отправитель — из Москвы, а получатель — из Воронежа, придётся заплатить 1% от суммы перевода, но не больше 1000 ₽.

2. Перевод с карты на карту в пределах заданных лимитов

Некоторые банки предлагают переводы на карты других банков в пределах определённых лимитов. Например, владельцы карт Тинькофф банка могут бесплатно переводить до 20 000 ₽ в месяц на карты других банков через приложение. При превышении этой суммы применяется стандартная комиссия 1,5%, но не меньше 30 ₽. Рокетбанк позволяет бесплатно переводить до 100 000 ₽ на карты других банков каждый месяц при подключении более дорогого тарифа «Всё включено».

3. Перевод по реквизитам счёта

Часть банков предлагает бесплатный перевод денег по реквизитам. Такая услуга доступна, например, клиентам Альфа-Банка (с 30 июня включена во все пакеты услуг), Рокетбанка (5 или 10 переводов в месяц в зависимости от тарифа), Тинькофф банка. Осуществить перевод можно через интернет-банк. Для этого потребуются такие данные:

назначение платежа (например, «за квартиру», «возврат долга», «подарок на ДР»).

Узнать реквизиты можно также через интернет-банк. Перевод будет идти дольше, чем с карты на карту, — 1–5 дней.

4. Через соцсеть «ВКонтакте»

Деньги можно переводить бесплатно в разделе «Сообщения» — но только с карт Mastercard и Maestro. Для перевода выберите получателя, а в меню (выглядит как скрепка) выберите опцию «Деньги». Минимальная сумма для отправки — 100 ₽. Лимит на переводы — 75 000 ₽ в месяц (далее комиссия — 0,6% + 20 ₽). Пока бесплатные переводы предлагаются в рамках акции, которая продлится до 31 августа 2018 года. Впрочем, срок окончания акции сдвигался почти два года.

5. Card2card и партнёры

Ещё один вариант — пополнять счёт в интернет-банке с карты отправителя в другом банке (card2card). Такая возможность есть у клиентов Альфа-Банка, ВТБ, Бинбанка, Рокетбанка, Тинькофф банка и других. Комиссию, правда, может списать банк, с карты которого снимаются деньги, так что лучше проверить это заранее.

Будьте внимательны: не используйте для этих целей кредитные карты — с вас возьмут комиссию, как при снятии денег в банкомате. Также заранее узнайте о лимитах перевода. Например, в Рокетбанке по тарифу «Уютный космос» бесплатно можно перевести от 5000 ₽, в тарифе «Всё включено» — любую сумму (но в обоих случаях не более 100 000 ₽ за одну операцию). Существуют и лимиты на пополнение карты таким образом: скажем, по карте Tinkoff Black он составляет 300 000 ₽ в месяц.

Карты некоторых банков можно пополнить через партнёров — например, положить средства на карту Тинькофф банка без комиссии получится через «Связной» и «Евросеть», системы Contact и «Золотая корона», «Почту России» и в точках других партнёров.

Ссылка на основную публикацию
Как отличить новый iphone от восстановленного
iPhone с пометкой «как новый» стали появляться в каталогах известных интернет-магазинов (вроде «Связного» и «Юлмарт») все чаще, вызывая у потенциальных...
Как отключить геолокацию в яндексе
Технология определения местоположения отслеживает все ваши передвижения, если вы этого не хотите, то наша инструкция поможет отключить геолокацию на Android....
Как отключить выбор загрузки операционной системы
Как убрать варианты загрузки Windows Иногда бывают случаи, когда вместо привычной загрузки операционной системы на экране появляется меню выбора вариантов....
Как отличить оригинальные airpods от копии
Упаковка и серийный номер Компания Apple изготавливает качественную упаковку для своих продуктов. Коробка выполнена из плотного картона с минималистичным дизайном:...
Adblock detector